派驻监督 | 驻四川农商联合银行纪检监察组：精准监督推动不法贷款中介专项整治

发布时间：2025-11-17 来源: 四川省监察委员会 作者：佚名

　　按照国家金融监管总局在金融领域集群打击“黑灰产”违法犯罪的重要部署，近期，驻四川农商联合银行纪检监察组聚焦内部员工不担当、不作为、有令不行、有禁不止及内外勾结等问题推动驻在单位开展不法贷款中介专项整治，立案15件，给予党纪处分、组织处理或批评教育113人次，解除劳动合同3人，修改完善制度办法2个。

　　

　　驻四川农商联合银行纪检监察组开展不法贷款中介专项整治推进会

　　

　　“组织开展不法贷款中介专项整治工作，是构建‘亲’‘清’银商关系的重要举措。”驻四川农商联合银行纪检监察组有关负责人说到，派驻纪检监察组全面压实驻在单位各级工作职责，省推动省、市、县三级机构联动，在线索排查、联合打击、以案促改等方面凝聚合力，精准打击不法贷款中介与违规员工，筑牢单位员工廉洁从业防线，涵养风清气正的工作环境。

　　统筹规划强部署，多元聚力拓线索

　　今年以来，不法贷款中介活动猖獗，假借银行内部人员名义或谎称与银行有合作，诱导消费者办理贷款，并从中抽取高额中介费用。同时，不法贷款中介通过伪造经营资料和各类证明材料，危害银行信贷资产安全，扩大金融风险。

　　派驻纪检监察组推动驻在单位组建不法贷款中介专项整治工作小组，绘制了清晰的整治工作“路线图”，通过建立全方位、多层次的线索收集体系，拓宽不法贷款中介活动线索来源渠道。

　　同时，派驻纪检监察组联合多部门运用大数据技术与专业分析工具，对收集到的线索进行系统梳理与深度挖掘，精准识别线索的真实性与严重程度。

　　内外协同严查处，规范流程保证据

　　单位内部员工与中介的违规合作行为满足流程合规、利益输送方式隐蔽性强、贷款发放与逾期时间具有滞后性，导致难以及时发现与坐实不法贷款中介活动。

　　派驻纪检监察组与驻在单位各部门建立紧密协同工作机制，定期召开联席会议，共享信息资源，分析不法贷款中介问题的形势特点与发展趋势。同时，积极与外部执法部门建立沟通协作机制，形成打击不法贷款中介的强大合力。

　　派驻纪检监察组根据线索情况与问题性质，制定调查方案，有序推进调查工作，综合运用多种调查手段，全面收集证据，对收集到的证据严格审查把关，确保证据真实、合法、关联、完整。

　　依规处理显威力，教育预防筑长效

　　派驻纪检监察组严格按照相关法律法规和银行内部规章制度，准确认定不法贷款中介行为中涉及的员工违纪违法行为性质，严格监督执纪，实现“处理一人、教育一片”的效果。同时，定期组织警示教育活动，深入剖析不法贷款中介问题的危害根源，引导员工树立正确的价值观和业绩观，增强廉洁自律意识，从思想源头上筑牢防线。

　　针对查处不法贷款中介问题中发现的制度漏洞和管理薄弱环节，派驻纪检监察组及时推动贷款业务操作流程、员工行为准则和违规处理办等银行管理制度完善。

　　派驻纪检监察组对查处不法贷款中介问题的整改情况进行持续跟踪监督，督促建立整改台账，组织定期检查评估整改情况，确保整改措施落实到位。

　　“在全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作整体布局下，我们将持续聚焦银行业员工廉洁从业方面的突出问题。”驻纪检监察组有关负责人表示，将进一步完善“线索发现—联合查处—制度堵漏—教育警示”的长效治理机制，防止不法贷款中介问题反弹，为驻在单位的稳健发展提供纪律保障。（作者：李根 摄影：李根）

原文链接：http://www.scjc.gov.cn/scjc/gzzc/2025/11/17/ef71b49b69b042f5958a190d1496496b.shtml
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